16 днів між підписом протоколу та виходом Монако з сірого списку FATF

14 жовтня Монако підписало Додатковий протокол до Варшавської конвенції. Документ передбачає розширену конфіскацію, конфіскацію без вироку, доступ до криптоактивів та скасування дії банківської таємниці у відповідь на запити прокурорів. Тоді ж «Батальйону Монако» радили готуватися до змін.

Вихід зі «сірого списку» FATF

30 жовтня, тобто через 16 днів після підписання, FATF зняла Монако зі свого «сірого списку». Разом із князівством зі списку вийшли Болгарія, Кот-д'Івуар та ДР Конго. Монако перебувало під наглядом FATF з червня 2024 року через претензії до того, як воно ловить гроші від податкових злочинів, скоєних в інших країнах.

Що змінюється для банків та клієнтів

Наявність у «сірому списку» не передбачала санкцій, але мала практичні наслідки. Кожен банк світу, отримуючи переказ із Монако, перевіряв його довше і прискіпливіше. Два роки гроші з князівства ходили з довідкою. Тепер довідка не потрібна.

Це створило парадоксальну ситуацію. Для чесних грошей Монако стало простішим, ніж будь-коли за ці два роки: переказ проходить, рахунок відкривають, контрагент не морщиться. Натомість для грошей, які туди привезли саме тому, що там не питали, правила стали суворішими. Монако отримало чисту репутацію і розраховується за неї тими, хто ховався в її тіні.

Порада власникам активів

Якщо у вас там активи, варто подумати не про те, чи стало легше. Варто подумати, з якою з двох категорій вас сплутає перший же запит. Документи про походження коштів, які вчора були формальністю, тепер ваш головний захист.

Чисте ім'я країни завжди оплачують ті, хто сховав у ній брудні гроші.