Банк «Конкорд»: гучні скандали, закриті справи та мільярдні втрати

Українська судова система знову опинилася в епіцентрі гучного скандалу: закрито кримінальні справи проти власників ліквідованого півтора року тому банку «Конкорд», а борги, які банк залишив після себе, неможливо стягнути. 

Про це заявив голова парламентського податкового комітету Данило Гетманцев. Більше того, податківці навіть не змогли отримати доступ до документації банкрутуваного банку — суд відмовив у їхній передачі.

Банк із сумнівним минулим

Рішення виглядає дивним, якщо врахувати звинувачення, які призвели до ліквідації банку. У 2022 році Національний банк України відкликав ліцензію у «Конкорда» за систематичні порушення законодавства, пов’язаного з відмиванням коштів, фінансуванням тероризму та незаконним обігом зброї. Фактично, банк підозрювався у співпраці з країною-агресором.

Крім того, перед банкрутством «Конкорд» активно займався обслуговуванням платежів нелегальних казино, зайнявши нішу, що звільнилася після краху IBOX BANK. Але розвинути цю діяльність не встиг — сам зруйнувався.

Американські санкції та наркотрафік

У 2021 році банк попав під санкції Міністерства фінансів США за участь у міжнародних схемах відмивання коштів. Згідно з розслідуванням американських властей, через «Конкорд» проводилися платежі російських громадян на платформу Hydra — найбільший ринок у даркнеті з продажу наркотиків. Щорічний оборот цієї площадки в РФ перевищував 1,5 мільярда доларів.

Санкції були введені через зв’язки банку з російським криптообмінником SUEX та біржею ExMo, через які проходили підозрілі транзакції. Також до цієї схеми були причетні QIWI та ConcordBank.

Фінансові махінації та участь у виведенні бюджетних коштів

«Конкорд» фігурував у кримінальних справах, пов’язаних із незаконними фінансовими операціями. Ще у 2016 році в суді розглядалися схеми, через які компанії ухилялися від сплати податків та виводили бюджетні кошти. Фірми-прокладки в Києві та Дніпрі проводили через банк підозрілі транзакції, а потім кошти осідали в приватних кишенях.

У 2017 році банк опинився замешаним у незаконній докапіталізації комерційних банків, за що отримав 45 мільйонів гривень. Пізніше кримінальна справа за цим фактом також була закрита.

Але найбільший епізод стосується майже 1 мільярда гривень рефінансування, отриманого від НБУ вже після потрапляння під американські санкції. Останню траншу банк отримав за кілька місяців до свого банкрутства.

Власники та зв’язки в політиці

Формально власниками банку «Конкорд» значаться Юлія та Олена Соседки. Однак його справжнім бенефіціаром називають В’ячеслава Мишалова, колишнього секретаря Дніпровської міської ради. У політичних колах секретар міськради — одна з ключових фігур, яка має вплив на розподіл бюджету та приватизацію міської власності.

Сам банк був створений із конкретною метою: обналичування та конвертація коштів, отриманих із тіньових схем. Бувши на посаді в мерії, Мишалов, за даними розслідувачів, міг використовувати банк як інструмент виведення бюджетних коштів в інтересах потрібних компаній.

Більше того, зв’язок «Конкорда» з великим бізнесом простежується з 2006 року. Спочатку банк входив до групи Concord Capital, яку заснували Ігор Коломойський та Ігор Мазепа.

Фінансовий слід: мільярди, яких ніхто не шукає

Після закриття банку держава залишилася з відчутними збитками:

• 639 мільйонів гривень заборгованості перед вкладниками,
• 1 мільярд гривень рефінансування, отриманого від НБУ,
• мільярди гривень, втрачених у схемах з ухилення від податків та фінансуванні тіньової економіки.

Незважаючи на ці суми, кримінальні справи закриті, а власники банку уникли покарання. Більше того, судові решення повністю виключили можливість стягнення боргів.

Заяви влади: гучні слова чи реальна боротьба?

Данило Гетманцев заявив про необхідність розслідування та відповідальності власників банку. Однак, враховуючи, що українська судова система вже закрила всі справи, виникає логічне питання: чи будуть якісь реальні наслідки?

Практика показує, що ні. Щоб вивести та обналичити настільки великі суми, потрібні серйозні зв’язки та політичний «покровитель». 

В підсумку банк «Конкорд» залишив після себе мільярдні борги, зруйновані судові справи та повну безкарність.

За матеріалами snews.in.ua