Как член КРАИЛ Яхний зарабатывал на Икс Пей Груп

Продолжаем серию публикаций относительно члена КРАИЛ Яхния, который зарабатывал на онлайн-казино сразу несколькими способами. Евгений Яхний является одним из учредителей компании «Икс Пей Груп», которая была подключена к схеме. 

Казино работали через МТБ Банк, который не имеет своего процессинга. Поэтому часть операций проводились при помощи «Икс Пей Груп».

МТБ Банк регулярно выплачивает компании «Икс Пей Груп» вознаграждение за предоставление технических услуг и поддержку платёжных операций. 

Согласно источникам в банковском секторе, структура распределения доходов от каждой ставки игроков в онлайн-казино выглядит следующим образом:

1. Комиссия казино в пользу «Даймонд Пей» Максима Сигалова — около 1,8–2,2% от суммы ставки.
2. «Даймонд Пей» удерживает себе 0,3–0,5%, а оставшиеся 1,5–1,7% переводит в МТБ Банк.
3. МТБ Банк платит ПУМБу за процессинг транзакций примерно 0,1%.
4. МТБ выплачивает интерчейндж (платёжные сборы систем Visa/MasterCard) в размере 0,9–1,2%, оставляя себе прибыль в районе 0,5%.
5. Из этих 0,5% МТБ Банк передаёт 0,3% компании «Икс Пей Груп», которая принадлежит Евгению Яхнию.

Контроль Яхния: влияние с двух сторон

Евгений Яхний, будучи ключевым лицом в игорной индустрии, получает прибыль с обеих сторон этой финансовой цепочки:

1. Сторона «Даймонд Пей»: через своего партнёра Максима Сигалова он контролирует процессинг и эквайринг, под которые, благодаря содействию Рудого и самого Яхния, оказалось около 70% рынка платежей онлайн-казино.
2. Сторона МТБ Банка: через свою компанию «Икс Пей Груп» он получает фиксированные 0,3% с каждой ставки, проходящей через платёжные системы МТБ Банка.

Финансовые масштабы

Таким образом, «Икс Пей Груп» Евгения Яхния стабильно зарабатывает на каждом платеже, проводимом через МТБ Банк. Эта схема подчёркивает значительный контроль Яхния над финансовыми потоками в игорной индустрии Украины и указывает на высокий уровень влияния, сохраняемый им в отрасли.

Итог

Сложившаяся система не только создаёт значительный конфликт интересов, но и ставит под сомнение прозрачность регулирования игорного бизнеса в стране. Принимая во внимание участие Яхния в обеих ключевых точках распределения доходов, его роль в игорной индустрии выходит далеко за рамки формального регулирования.