Кристалбанк в центре схемы вывода средств в Швейцарию через криптовалюту

Владельческая структура банка и его прошлое

История «Кристалбанка» начинается в декабре 2014 года, когда он был создан на базе остатков «Терра Банка». Сейчас половина акций принадлежит Марине Ленинг, жене бывшего заместителя министра финансов и экс-и.о. министра экономики Вадима Копилова. Сам Копылов занимает должность председателя наблюдательного совета. Остальные пакеты акций распределены между Оксаной Гребинской (25,1%) и Леонидом Гребинским (24,9%), который одновременно руководит правлением банка.

До создания «Кристалбанка» Марина Ленинг отвечала за надзор за «Терра Банком». В истории этого банка также фигурировал будущий глава НБУ Кирилло Шевченко. Ему принадлежало 33% «Украинской стратегической группы», которая контролировала 99,21% «Терры». Позже Шевченко получил подозрение от НАБУ и САП в деле о выводе 206 млн грн из «Укргазбанка», покинул Украину и оказался в розыске.

Схема финансовых операций

Сейчас «Кристалбанк» упоминается в материалах о финансовых операциях группы Дмитрия Ривкина и Антона Скоробогатова. Механизм построен на цепочке украинских финансовых компаний, импортёров и иностранных юридических лиц. Гривна поступает украинским структурам, конвертируется в валюту, после чего средства отправляются швейцарской компании Done Switzerland AG. Именно «Кристалбанк» назван в опубликованных документах как банк, проводивший такие платежи.

Одним из ключевых звеньев является компания Supply Chain Finance (SCF). В 2025 году она выпустила облигации номиналом 180 млн грн. До 2026 года 70% SCF принадлежало Ривкину, а ещё 30% — фонду «КАСЛ», который ранее носил название «ДАНН ГРУПП». В этой структуре также фигурируют польская KOOPERANT EUROPEJSKI и украинские компании «Глобинекс», «Мотороз Партс Украина», «Комодити», «Хемптонс Трейд» и «ТБС».

Швейцарский уровень и криптовалюта

Средства выводятся на швейцарский уровень. Done Switzerland AG (CHE-363.272.422), которая ранее называлась Alltag und Gerätetechnik, имела среди руководителей Дмитрия Ривкина, который обладал индивидуальным правом подписи. В документах компании фиксировались активы в размере 30,33 млн швейцарских франков и обязательства на сумму 27,77 млн швейцарских франков.

Особое внимание привлекает операция с криптовалютой. В капитал швейцарской компании внесли три пакета: 504 376 USDT, 504 415 USDT и 511 512 USDT. В общей сложности сумма составляла 1 520 303 USDT. Под эту криптовалюту выпускались акции, в результате чего капитал компании вырос с 520 тыс. до 1,75 млн швейцарских франков. Таким образом, криптовалюта превращалась в долю швейцарского юридического лица.

Финансовое состояние банка и реакция регулятора

При этом сам «Кристалбанк» остаётся небольшим игроком: на начало 2026 года его чистые активы составляли около 2,9 млрд грн. За 2025 год банк понёс убыток в размере 43 млн грн, а коэффициент расходов к доходу (CIR) достиг 109%. Национальный банк Украины уже применял к учреждению меры влияния из-за нарушений требований в сфере финансового мониторинга и противодействия легализации доходов.

В этой банковской истории переплелись конкретные фамилии и суммы: Копылов руководит наблюдательным советом, его жена Ленинг владеет 50% акций; Леонид Гребинский руководит банком и вместе с Оксаной Гребинской держит вторую половину; Ривкин и Скоробогатов связаны с группой ДАН; SCF разместила облигации на 180 млн грн; средства поступали в Done Switzerland AG; в капитал швейцарской компании внесено 1,52 млн USDT.

Благодаря такой связке — украинская гривна, связанные финансовые компании и импортёры, покупка валюты, перевод в Швейцарию, криптовалюта и выпуск акций — деньги приобретают другую юридическую форму и переходят под другую юрисдикцию. При этом банк, через который проходили описанные платежи, ранее уже получал меры влияния со стороны НБУ именно по линии финансового мониторинга.