Монако подписало протокол Совета Европы, усиливающий конфискацию преступных активов

Подписание документа в Страсбурге

14 октября в Страсбурге Монако поставило свою подпись под Дополнительным протоколом к Варшавской конвенции Совета Европы (CETS № 198). Этот акт регулирует вопросы отмывания денег, розыска, ареста и конфискации доходов, полученных незаконным путем. Сам текст протокола был утвержден 15 мая в Кишиневе, а 14 октября его официально открыли для подписания в Страсбурге.

Помимо Монако, этот документ подписали Европейский Союз, Великобритания, Люксембург и Сан-Марино. Несмотря на важность события, оно прошло почти незамеченным в медиапространстве, что является ошибкой, поскольку изменения существенны.

История зависимости от внешних капиталов

Экономика княжества с первых дней существования опиралась на чужие деньги. В 1863 году, находясь на грани банкротства, Карл III открыл казино в Монте-Карло. В 1869 году был отменен подоходный налог. Примечательно, что самим монегаскам запрещено играть в казино до сих пор. Логика была проста: средства поступают, вопросов об их происхождении не возникает, а местные хозяева не участвуют в этой игре.

Эта схема работала полтора столетия. Яхта в порту, квартира над казино, частный банкир, который ничего не помнит. Особенно уютно было тем, кто приезжал на Лазурный берег с капиталом, чтобы просто переждать.

Новые полномочия судов по изъятию имущества

Теперь вопросы о происхождении средств задают. Протокол расширяет границы конфискации: суд теперь смотрит не на один актив из одного дела, а на все имущество сразу. Также он анализирует разницу между задекларированным доходом и длиной яхты. В отдельных случаях до активов доберутся даже без обвинительного приговора. Решение принимает суд, которому нужна связь с преступлением, но порядок «сначала осудить, потом забрать» больше не является обязательным.

Криптовалюты и статус банковской тайны

Отдельной строкой в документе выделены криптовалюты: биржи, кошельки, транзакции. И есть фраза, ради которой документ стоит прочитать полностью: банковская тайна не может быть основанием для отказа в предоставлении информации. Хотя протокол еще должен вступить в силу, вопрос о том, куда переносить капитал, уже не является теоретическим.

Отсутствие тихих гаваней в Европе

Ответ на вопрос о безопасности средств неприятен: тихих гаваней в Европе почти не осталось, а те, что остались, подпишут следующими. Безопасное место для денег сегодня — не страна, а документ. Это означает прозрачное происхождение, историю каждого перевода, структуру, которую не стыдно показать любому суду. Деньги с чистой биографией прятать не нужно. Деньги без нее не спрячет ни одна юрисдикция.

Монако полтора столетия продавало право не отвечать на вопросы. Срок этой лицензии истек.