ДБР расследует финансовые схемы «Банка Сич» с участием экс-банкира Лехицкого

Государственное бюро расследований (ДБР) продолжает расследование уголовного дела, касающегося финансовых операций обанкротившегося «Банка Сич». В центре внимания следствия оказался бывший руководитель банка «Стандарт» и экс-сотрудник «Южкомбанка» Андрей Лехицкий. Расследование начато 8 февраля 2023 года под процессуальным руководством Офиса генерального прокурора.

Связи с бизнес-средой и отказ НБУ

Андрей Лехицкий оказался в центре внимания следствия из-за проверки деятельности транзитно-конвертационного центра, выдачи необоснованных кредитов и овердрафтов компаниям с признаками фиктивности, валютных переводов за границу и возможного доведения банка до неплатежеспособности. Расследование ведется по части 2 статьи 364, статье 219 и части 5 статьи 191 Уголовного кодекса Украины.

Стоит отметить, что в 2019 году Национальный банк Украины отказал Лехицкому в согласовании кандидатуры на должность председателя правления «Банка Сич». В качестве причин указывали несоответствие требованиям и сомнения в деловой репутации. Несмотря на это, эксперт продолжил работать в банковском секторе в качестве советника, управляя компаниями «Солтекс Капитал» и «Факторинг Систем», которые связаны с бизнесменом Денисом Горбуненком. Через структуру «Солтекс Капитал» проходила сделка по покупке киевского ТРЦ Respublika.

Лизинговая схема на 32,95 миллиона гривен

Один из ключевых эпизодов дела касается ООО «Парк Резерв», которое связано с Любовью Ковалюк. 31 декабря 2021 года компания заключила договор финансового лизинга №578/21 на 406 единиц телекоммуникационного оборудования. Хотя в первоначальной заявке стоимость имущества оценивали в 23,95 млн грн, в подписанном документе сумма выросла до 32,95 млн грн без НДС.

Следствие обратило внимание на авансовый платеж в размере 3,295 млн грн, который, согласно документам, якобы оплатили за 11 месяцев до заключения договора. К августу 2022 года банк получил от лизингополучателя лишь 5,15 млн грн. После этого компанию ликвидировали, а оборудование не вернули.

7 июня 2023 года государственный регистратор Соломия Кендзьор внесла запись о прекращении деятельности ООО «Парк Резерв». Ликвидационную комиссию возглавила сама Ковалюк. Банк не был уведомлен о ликвидации, несмотря на наличие задолженности в размере 31,63 млн грн (из которых 29,38 млн грн — основной долг, а 2,246 млн грн — начисления).

Несмотря на то, что еще 4 января 2022 года на оборудование было зарегистрировано обременение №29613299, которое запрещало его отчуждение, имущество банка не вернули. Фонд гарантирования вкладов физических лиц через Ирину Стрюкову оспаривает ликвидацию компании в Хозяйственном суде Львовской области (производство №914/3004/23). В материалах дела действия Ковалюк связывают с указаниями Лехицкого, однако окончательная правовая оценка зависит от результатов расследования.

Страховые платежи на 47,53 миллиона гривен

Другой масштабный эпизод расследования касается страховых платежей на общую сумму 47 531 323,15 грн, которые перечисляли с декабря 2020 года по февраль 2022 года. По договору №Г-21/12-01 компания «Страховой Дом» получила 10,43 млн грн, а еще 37,1 млн грн перечислили «АСКО-Медсервис» по договору №СО-1705/21-ФР/1.

Следствие анализирует условия страхового покрытия, которое распространялось на гарантии от 5 тысяч гривен, но не включало гарантии на 100 млн грн и лимиты от 200 млн грн. Эти обстоятельства зафиксированы в акте налоговой проверки от 27 сентября 2023 года. Изъянная переписка свидетельствует, что Лехицкий интересовался результатами проверки. Главный вопрос для ДБР — соответствовали ли эти платежи реальным обязательствам банка и экономическому содержанию договоров.

Банкротство и проверка кредитных операций

В рамках того же производства правоохранители проверяют деятельность конвертационного центра, переводы валюты за границу и действия должностных лиц банка, Фонда гарантирования вкладов и НБУ. В августе 2022 года «Банк Сич» признали неплатежеспособным, а в октябре того же года отозвали его банковскую лицензию. На данный момент Фонд гарантирования вкладов проводит ликвидацию учреждения и реализацию активов.

Также в материалах, связанных с Лехицким, упоминаются автомобили Mercedes-Benz S 450, Range Rover и Mercedes-Benz G-Class, оформленные на родственников и связанные структуры. Однако информация о фактических владельцах и правовых основаниях пользования этим транспортом требует отдельной проверки, поэтому делать выводы о сокрытии активов преждевременно.

Расследование продолжается с февраля 2023 года. На данный момент публично подтвержденного окончательного процессуального решения в отношении Андрея Лехицкого нет. Сам факт упоминания в материалах дела не означает доказанности вины, но общество имеет право на прозрачность в отношении судьбы средств, утраченных банком.