Укргазбанк залишився з боргом понад 18 млн євро після перерахунку коштів до Словаччини

Державний Укргазбанк поніс суттєві фінансові втрати внаслідок угоди з київською компанією ТОВ «Нексттрейд». Банк відкрив для неї непокриті акредитиви на суму 30 млн євро, призначені для розрахунків зі словацькою фірмою NextTradeEurope s.r.o. В результаті близько 18,8 млн євро було переказано до Словаччини, проте газ, який мав постачатися в Україну, так і не з’явився. Перед банком залишився непогашений борг, який перевищує 18 млн євро.

Диспропорція між капіталом та розміром кредитів

«Нексттрейд» отримав доступ до фінансування, де розрахунки клієнта фактично гарантував банк власними коштами. Лише приблизно 30% зобов’язань було забезпечено депозитом. Невиплаченими залишилися близько 18,5 млн євро, що еквівалентно понад 800 млн гривень. У деяких судових документах сума заборгованості перед Укргазбанком фіксується на рівні понад 18,8 млн євро.

Фінансові показники самого позичальника були вкрай скромними. ТОВ «Нексттрейд» зареєстрували 10 березня 2021 року в Києві за адресою вулиця Глибочицька, 32-Б. Директором компанії є Сергій Дідик, статутний капітал становить 3,165 млн грн, а єдиним власником і бенефіціаром вказаний Костянтин Башкаленко. Основний вид діяльності — торгівля газом через локальні трубопроводи. За 2025 рік компанія задекларувала дохід у розмірі лише 3,394 млн грн.

Масштаб різниці між реальними фінансовими можливостями підприємства та розміром відкритих акредитивів виглядає показово: статутний капітал у 3,165 млн грн протиставляється десяткам мільйонів євро банківських зобов’язань.

Хронологія подій та слідство

Кредитний договір було укладено наприкінці грудня 2020 року із трирічним лімітом. У липні 2023 року, коли Укргазбанк очолював Родіон Морозов, «Нексттрейд» отримав непокриті акредитиви на 30 млн євро для розрахунків зі словацькою NextTradeEurope.

За версією слідства, посадові особи «Нексттрейду» з самого початку не збиралися повертати отримані кошти. Близько 18,8 млн євро перерахували на рахунки словацької компанії. Слідчі вважають, що ці кошти могли використовуватися в інтересах власників. Товар, під який проводилися платежі, до України не надійшов.

Рішення щодо відкриття акредитивів проходили внутрішнє колегіальне погодження в Укргазбанку. У матеріалах справи у зв’язку з цими рішеннями фігурують Наталія Василец та Г. Хелемський, який, за наявними даними, виїхав до Австрії.

29 листопада 2024 року правоохоронці провели обшуки у Родіона Морозова, його брата Олександра Морозова (який очолював Укргазбанк у 2009–2010 роках), Наталії Василец та заступниці голови правління банку Тамари Савощенко. Сам Родіон Морозов згодом заявляв, що банк ще у квітні 2024 року самостійно виявив підозрілі операції та передав відповідні матеріали правоохоронцям.

Поліція відкрила кримінальне провадження №12024000000001154 від 20 червня 2024 року. Йдеться про можливе шахрайство в особливо великих розмірах за ч. 5 ст. 190 Кримінального кодексу України. Провадження стосується посадових осіб «Нексттрейду».

Банкрутство та кадрові зміни

Окремо виникають питання до походження та зв’язків власника компанії. Костянтин Башкаленко походить із сім’ї Олександра Башкаленка, який очолював Волинську ОДА за часів президентства Віктора Януковича.

Після виникнення боргу історія «Нексттрейду» перейшла у площину банкрутства. Провадження №910/6828/24 відкрили 28 серпня 2024 року. Уже в жовтні компанію визнали банкрутом та розпочали процедуру ліквідації. Розпорядником майна призначили Миколу Ковальчука. 15 липня 2025 року до реєстру внесли запис про припинення компанії у зв’язку з банкрутством. 15 січня 2026 року Касаційний господарський суд залишив ключові рішення у процедурі банкрутства без змін. Ініціатором банкрутства «Нексттрейду» став сам Укргазбанк.

Станом на 5 жовтня 2026 року навколо «Нексттрейду» накопичилося 176 судових документів та 23 справи, у яких компанія виступала позивачем або відповідачем.

Фінансова математика цієї історії є промовистою: компанія зі статутним капіталом 3,165 млн грн та річним доходом 3,394 млн грн отримала доступ до акредитивів на 30 млн євро. Близько 18,8 млн євро за цими операціями пішли до Словаччини, а газ в Україну не надійшов. Державний банк залишився із боргом, розмір якого більш ніж у сотні разів перевищує статутний капітал компанії-позичальника.

На цьому тлі кадрові зміни в самому Укргазбанку відбулися восени 2026 року. 2 жовтня наглядова рада припинила повноваження Родіона Морозова. З 6 жовтня він залишає правління банку. Тимчасово виконувати функції керівника Укргазбанку призначили Володимира Пономарева — до погодження нового голови правління Артема Шевалева.

У цій історії залишається головне питання: як компанія з мільйонними показниками у гривнях отримала доступ до десятків мільйонів євро державного банківського фінансування, після чого значна частина коштів опинилася за кордоном, товар в Україну не надійшов, а позичальник завершив існування через банкрутство. Відповідь на це питання має дати не лише справа щодо «Нексттрейду», а й оцінка рішень посадовців Укргазбанку, які погоджували відкриття акредитивів на 30 млн євро.