Національний банк України припинив незаконну діяльність BitCapital

Правління Національного банку України (НБУ) 4 лютого ухвалило рішення про визнання послуг, які надає сервіс BitCapital, фінансовими. Попри заяви компанії про надання кредитів у криптовалютах, фактично кошти надавалися в гривнях без відповідної реєстрації.

Порушення законодавства

За результатами аналізу угод, які укладає BitCapital, регулятор виявив ознаки надання фінансових послуг з надання кредитів, що порушує Закон України «Про фінансові послуги та фінансові компанії». Щоб обійти вимоги законодавства, компанія замасковувала кредити під позики в криптоактивах. Формально видавалися позики в USDT, проте фактично гроші надходили на рахунки позичальників у гривнях.

Скарги споживачів та незаконні схеми

У НБУ заявили про надходження понад 700 скарг від українських громадян, які зіткнулися з високими відсотками та агресивними методами стягнення боргів. Особливо вразливими виявилися соціально незахищені верстви населення та військовослужбовці, яким відмовляли у передбачених законодавством пільгах.

Кошти на рахунки клієнтів BitCapital надходили через незаконні схеми p2p-переказів із використанням мережі дропів, що підтвердили в управлінні захисту прав споживачів фінансових послуг НБУ.

Реакція регулятора

НБУ визнав неідеальною репутацію ключових осіб, керівників та власників BitCapital. Також було заборонено всім компаніям, що мають ліцензію НБУ, співпрацювати з BitCapital, зокрема передавати інформацію з бюро кредитних історій.

Нацбанк звернувся до британського регулятора, оскільки BitCapital належить компанії GOLDEN INTEREST GROUP LIMITED, зареєстрованій у Великій Британії. Водночас прямого впливу на сервіс НБУ не має через відсутність ліцензії в Україні.

Рішення НБУ може використовуватися в суді для визнання договорів із BitCapital недійсними. Воно також буде корисним для правоохоронних органів, які розслідують незаконну діяльність компанії на території України.