Схема в КРАІЛ: компанія «Ікс Пей Груп» контролює платежі

У декларації Євгена Яхнія, а також у платіжних документах його дружини, ФОП Лилії Яхній, неодноразово згадується компанія «Ікс Пей Груп». Євген вказує дохід від цієї компанії, а його дружина, у свою чергу, надає їй послуги дизайну на сотні тисяч гривень.

Хто володіє «Ікс Пей Груп»?

До призначення до КРАІЛ (Комісія з регулювання азартних ігор та лотерей) Євген Яхній офіційно вважався власником «Ікс Пей Груп». Формально він вийшов зі складу власників перед тим, як посісти посаду в комісії, проте фактично продовжує контролювати цю компанію.

Роль «Ікс Пей Груп» у системі азартних ігор

Наразі процес еквайрингу — приймання безготівкових платежів гравців в онлайн-казино — переважно здійснюється через два банки: державний Сенс Банк та приватний МТБ Банк.

Особливу цікавість викликає МТБ Банк, який, обслуговуючи платежі в ігровій індустрії, не має власного процесингу. Замість цього він офіційно використовує послуги компанії «Ікс Пей Груп», що підтверджується інформацією на її сайті.

Фактично це означає, що компанія, пов'язана з членом КРАІЛ Євгеном Яхнієм, займається обробкою платежів гравців, діяльність яких регулюється самим Яхнієм. Така ситуація виглядає як очевидний конфлікт інтересів.

Як працює схема?

Для обробки транзакцій із платіжними системами Visa та MasterCard МТБ Банк використовує процесинг банку ПУМБ. Проте і тут є нюанс: для взаємодії з процесингом ПУМБ необхідне спеціалізоване програмне забезпечення, якого у МТБ Банку також немає. Цю технічну частину забезпечує все та ж «Ікс Пей Груп».

Технічна інтеграція:
Онлайн-казино або фінансові компанії, які хочуть підключитися до системи МТБ Банку та працювати з процесингом ПУМБ, зобов'язані пройти інтеграцію з «Ікс Пей Груп». Проте для тих, хто не погодив умови з Яхнієм, процес інтеграції стає затяжним і супроводжується численними бюрократичними перешкодами.

Фінансовий аспект

За надані технічні послуги МТБ Банк виплачує «Ікс Пей Груп» значні суми. Джерела в банківському секторі повідомляють, що розподіл доходів від платежів гравців з кожної ставки виглядає наступним чином:

• Частина йде банкам за процесинг та обробку транзакцій.
• Частка дістається «Ікс Пей Груп» за технічну підтримку та інтеграцію.
• Залишок осідає в онлайн-казино.

Висновки

Ситуація з «Ікс Пей Груп» демонструє тісний зв'язок між членами КРАІЛ та фінансовими структурами, що обслуговують ігровий бізнес. Євген Яхній, попри формальне виключення зі складу власників компанії, продовжує використовувати свій вплив для контролю над платежами в онлайн-казино.