Розслідування: зв'язок «Кристалбанку» з переказами для групи Ривкіна та швейцарськими активами

Власницька структура банку та його минуле

Фінансовий інститут «Кристалбанк» (ЄДРПОУ 39544699, МФО 339050) був заснований у грудні 2014 року на базі залишків «Терра Банку». Зараз половину акцій (50%) володіє Марина Ленінг, яка є дружиною Вадима Копилова. Копилов, який раніше обіймав посади заступника міністра фінансів та в.о. міністра економіки, нині очолює наглядову раду банку. Решта пакетів розподілена між Оксаною Гребінською (25,000002%) та Леонідом Гребінським (24,999997%), який одночасно керує правлінням установи.

Варто зазначити, що до створення «Кристалбанку» Марина Ленінг здійснювала нагляд за «Терра Банком». У історії останнього також фігурував майбутній голова НБУ Кирило Шевченко. Йому належало 33% «Української стратегічної групи», яка контролювала 99,21% «Терри». Пізніше Шевченко отримав підозру від НАБУ та САП у справі про виведення 206 млн грн з «Укргазбанку», покинув Україну та опинився в розшуку.

Зв'язок із фінансовими схемами групи Ривкіна

Зараз «Кристалбанк» згадується в матеріалах, що описують фінансові операції групи Дмитра Ривкіна та Антона Скоробогатова. За даними опублікованих документів, саме цей банк проводив платежі в рамках схеми, побудованої на ланцюжку українських фінансових компаній, імпортерів та іноземних юридичних осіб.

Механізм передбачав, що гривня надходила українським структурам, конвертувалася у валюту, а потім кошти відправлялися до швейцарської компанії Done Switzerland AG. Серед ключових учасників цієї схеми називають компанію Supply Chain Finance (SCF). У 2025 році SCF випустила облігації номіналом 180 млн грн. Станом на 2026 рік 70% SCF належали Ривкіну, а 30% — фонду «КАСЛ» (раніше відомому як «ДАНН ГРУПП»). У документах також згадуються польська компанія KOOPERANT EUROPEJSKI та українські підприємства: «Глобінекс», «Мотороз Партс Україна», «Комодіти», «Хемптонс Трейд» і «ТБС».

Швейцарський рівень: Done Switzerland AG та криптовалюта

Кінцевим пунктом руху коштів виступає Done Switzerland AG (CHE-363.272.422), яка раніше мала назву Alltag und Gerätetechnik. Дмитро Ривкін фігурував серед керівників цієї компанії та мав індивідуальне право підпису. Згідно з фінансовою звітністю, активи компанії становили 30,33 млн швейцарських франків (CHF), а зобов'язання — 27,77 млн CHF.

Особливу увагу привертає операція з криптовалютою. До статутного капіталу швейцарської компанії внесли три пакети стейблкоїнів USDT: 504 376, 504 415 та 511 512 одиниць. Загалом це 1 520 303 USDT. Під цю криптовалюту випускалися акції, що дозволило збільшити капітал компанії з 520 тис. CHF до 1,75 млн CHF. Таким чином, цифрові активи перетворювалися на частку швейцарської юридичної особи.

Фінансовий стан «Кристалбанку» та дії регулятора

Показники самого «Кристалбанку» свідчать про його невеликі масштаби: на початок 2026 року чисті активи становили близько 2,9 млрд грн. За 2025 рік банк зафіксував збиток у розмірі 43 млн грн, а коефіцієнт витрат до доходів (CIR) досяг 109%.

Національний банк України вже застосовував до «Кристалбанку» заходи впливу через порушення вимог у сфері фінансового моніторингу та протидії легалізації доходів. Отже, у цій історії переплітаються конкретні прізвища та великі суми: Вадим Копилов керує наглядовою радою, його дружина Марина Ленінг володіє 50% акцій, Леонід Гребінський керує банком разом із Оксаною Гребінською, які тримають іншу половину. Група Дмитра Ривкіна та Антона Скоробогатова пов'язана з компанією SCF, яка розмістила облігації на 180 млн грн, а кошти йшли до Done Switzerland AG, де в капітал було внесено 1,52 млн USDT.

Через таку ланцюжкову структуру — від української гривні через пов'язані компанії та купівлю валюти до переказу в Швейцарію та конвертації в криптовалюту — гроші змінюють юридичну форму та юрисдикцію. При цьому банк, через який проходили ці платежі, раніше вже отримував заходи впливу НБУ саме за лінією фінансового моніторингу.