Зеленский подписал закон: за передачу банковских карт грозит до 6 лет тюрьмы

Владимир Зеленский официально подписал закон, который вводит уголовное наказание за участие в схемах с использованием чужих или собственных банковских счетов для совершения преступлений. Документ предусматривает для самых тяжких случаев до шести лет лишения свободы.

Речь идет о принятии изменений в Уголовный и Уголовно-процессуальный кодексы Украины (закон №5038-IX, проект 16013). Главная цель нормативного акта — защитить граждан и их финансовые ресурсы от незаконных действий с платежными инструментами.

Что предусматривает новая статья 200-1 УК

Ключевая новелла закона — дополнение Уголовного кодекса статьёй 200-1. Она карает за передачу платежных инструментов, индивидуальной учетной информации или предоставление доступа к банковскому счету или электронному кошельку с целью совершения другими лицами мошенничества или иного уголовного правонарушения.

Санкции зависят от характера действий:

• Базовая ответственность: штраф от 300 до 1 000 необлагаемых минимумов доходов граждан (от 5 100 до 17 000 грн).
• За получение, покупку, хранение, продажу или передачу чужих инструментов с преступной целью: штраф от 51 000 до 85 000 грн, ограничение свободы до трех лет или лишение свободы от двух до четырех лет.
• В случае повторности или совершения преступления группой лиц по предварительному сговору: штраф от 85 000 до 170 000 грн или лишение свободы от четырех до шести лет.

Таким образом, максимальное наказание по этой статье составляет шесть лет лишения свободы.

Кто окажется под ударом закона

Закон направлен прежде всего против организаторов сетей «дро-счетов» и посредников, которые скупают банковские карты. Однако под действие нормы могут попасть и обычные граждане, которые умышленно передают доступ к своим счетам третьим лицам за вознаграждение.

Особому риску подвергаются студенты, безработные и другие категории населения, которым предлагают «легкий заработок» за передачу банковских реквизитов. Если будет доказано, что человек действовал с целью использования счета для мошенничества, он несет уголовную ответственность.

Стоит отметить, что сама по себе передача карты другому человеку еще не является преступлением. Для привлечения к ответственности следствие должно установить соответствующую преступную цель, что станет ключевым вопросом в будущей судебной практике.

Возможность освобождения от ответственности

Закон предусматривает механизм, который позволяет избежать наказания. Лица, впервые совершившие правонарушение, предусмотренное частью первой статьи 200-1, и добровольно сообщившие об этом в установленных законом условиях, могут быть освобождены от уголовной ответственности.

Такая норма имеет целью не только наказывать, но и побуждать участников схем раскрывать незаконный оборот платежных инструментов. Однако это не является общей амнистией, поскольку освобождение ограничено конкретным составом правонарушения.

Усиление ответственности за махинации со счетами

Помимо новой статьи, закон обновляет существующую статью 200 Уголовного кодекса. Теперь она охватывает подделку платежных инструкций, сообщений, поручений, платежных инструментов, средств доступа к счетам, электронных кошельков и учетной информации.

За такие действия предусмотрены штрафы от 51 000 до 119 000 грн или ограничение или лишение свободы на срок от двух до четырех лет.

Отдельно устанавливается ответственность за незаконное завладение чужими платежными инструментами и учетной информацией, а также незаконное получение доступа к банковскому или платежному счету. За такие нарушения грозит штраф от 68 000 до 136 000 грн или ограничение или лишение свободы на срок от трех до пяти лет. В случае повторности или действий группы лиц санкция может достигать шести лет лишения свободы.

Юридические нюансы и риски

Эксперты отмечают, что формулировка «иное уголовное правонарушение» в статье 200-1 делает норму очень широкой. Действие закона не ограничивается только финансовыми мошенничествами. Поэтому для правоприменения критически важным будет не только зафиксировать факт передачи карты, но и бесспорно доказать конкретную цель такой передачи.

В ходе экспертного анализа законопроекта также поднимались вопросы о разграничении новых составов правонарушений с действующими нормами Уголовного кодекса и определении подследственности соответствующих производств.